當(dāng)前位置：首頁 > 新聞資訊 > 常見問題

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

時間：2022-07-06 15:17:49 查看：259

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

近日，「支付百科」注意到，鳳臺縣人民檢察院公布一則起訴書，因非法從事資金結(jié)算，多人遭到起訴。

01非法進行資金結(jié)算

起訴書顯示，2019年4月份，被告人馬某某注冊成立了一家服務(wù)中心，并且以服務(wù)中心的名義在工商銀行、光大銀行、中信銀行分別開通了對公賬戶，還在一家第三方支付服務(wù)企業(yè)開通了該服務(wù)中心的“備付金”賬戶。

開通代付業(yè)務(wù)后，馬某又找人開發(fā)了“代付后臺”系統(tǒng)，雇傭了多名人員，在未取得支付業(yè)務(wù)許可證的情況下非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

在非法從事資金結(jié)算的過程中，馬某某和其它幾名同伙分工明確，每人都有專門負責(zé)的事情，馬某某主要是負責(zé)聯(lián)系客戶，當(dāng)客戶把錢轉(zhuǎn)入服務(wù)中心的對公賬戶后，再由侯某某負責(zé)持工商銀行、光大銀行U盾將錢款轉(zhuǎn)入服務(wù)中心在第三方支付服務(wù)企業(yè)開通的“備付金”賬戶中。

另一名被告李某某負責(zé)在開發(fā)的“代付后臺”開通客戶商戶平臺以及充值、調(diào)賬至客戶商戶，客戶可以自行將錢款進行支付。此外，李某某還管理賬務(wù)等工作。
2019年8月，馬某某等人約見需要“代付”的客戶，由其提供支付通道，向客戶收取一定的手續(xù)費，手續(xù)費比例為萬分之五，中間聯(lián)系客戶的張某、陳某和“代付”客戶談分成數(shù)額，一般提成為千分之一至千分之三不等，分成到手后兩人進行平分。

張某、陳某找到多名客戶，在知道客戶所需要“走賬”的資金來路不明的前提下，仍然介紹給了馬某某走賬，馬某某帶領(lǐng)兩人非法辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其中937750元系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得。

經(jīng)過統(tǒng)計，馬某某、李某某參與數(shù)額為57485155.28元，侯某某參與數(shù)額為42635272.9元，張某、陳某介紹走賬資金數(shù)額為16133370.29元。馬某某獲利664869.58元，張某、陳某二人共獲利31031.12元。

法院認(rèn)為，被告人馬某某、李某某、侯某某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究三被告人的刑事責(zé)任。

02嚴(yán)打無證支付

據(jù)了解，由于銀行、第三方支付機構(gòu)在明文規(guī)定下，禁止向黑灰產(chǎn)業(yè)提供支付通道，所以不法分子便打起了無證支付的主意，變相包裝支付通道及收款方，為黃賭毒、洗錢等非法產(chǎn)業(yè)供血。

像上述服務(wù)平臺，在整個交易鏈條中，同時扮演著代收和代付的角色，把自身定義為開展代收付業(yè)務(wù)的主體，表面上看平行替代了第三方支付的作用，然而卻涉及違規(guī)。

從事代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，沒有支付牌照的視為不符合要求，也違反了《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)。

一直以來，整治無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)是監(jiān)管的工作重點，這類平臺存在著 “二清”的嫌疑，雖然依靠賺取手續(xù)費的方式，能快速獲得大量的收益，但這門看似躺賺的生意，卻可能讓參與者最后面臨牢獄之災(zāi)。

根據(jù)刑法關(guān)于洗錢罪立案標(biāo)準(zhǔn)，為洗錢行為“提供資金賬戶”最高可判五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。

對于尋求支付服務(wù)的一方，也面臨著風(fēng)險，一旦平臺挪用客戶資金或系統(tǒng)賬戶被盜，資金也將會受到損失，有無法到賬的隱患。

2020年9月，興業(yè)銀行就因為無證機構(gòu)提供轉(zhuǎn)接清算服務(wù)，為支付機構(gòu)超范圍（超業(yè)務(wù)、超地域）經(jīng)營提供支付服務(wù)且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定等多項違規(guī)，被人民銀行福州中支行罰沒超2300萬元。

接連的罰單之下，近年來，銀行以及第三方支付機構(gòu)不斷加強特約商戶真實性管理，開展商戶洗錢、合規(guī)風(fēng)險排查，使市場亂象得到了一定的整治。從目前的情況來看，禁止為非法活動提供支付服務(wù)的仍是主旋律。

本文鏈接：http://m.abstech.com.cn/posji-9-8080.html代付數(shù)千萬，多人被起訴！

如需辦理POS機請?zhí)砑游⑿牛?span>18910340839 歡迎你的來電交流！關(guān)于：代付數(shù)千萬，多人被起訴！的信息，請撥打免費電話：4008-118-928 進行溝通咨詢！

上一篇：pos機手續(xù)費調(diào)整消息你注意過嗎？
下一篇：pos機一清機和二清機的區(qū)別是什么？

推薦POS機報道

海科融通POS機商戶版激活及使用流程
現(xiàn)在很多人都喜歡問POS機靠不靠譜，其實就是正不正規(guī)的意思，正規(guī)就得有支付牌照，這一點海科融通POS機是具備的，人家也是上市公司旗下品牌，有信譽，有知名度，加上也是正規(guī)的持牌機構(gòu)，能走銀聯(lián)的支付通道，保護...
金小寶電簽POS機注冊激活流程
金小寶電簽版是金小寶電簽科技有限公司打造的一款多功能移動收款終端，作為金小寶電簽打造“移動金融生態(tài)鏈”的重要載體，金小寶POS機致力于為廣大中小微商戶提供“安全、穩(wěn)定、快捷”的移動收款解...
開店寶U米電簽POS機注冊激活流程
U米pos機是開店寶支付服務(wù)有限公司旗下推出的智能U米移動POS平臺手機pos機及電簽版產(chǎn)品。開店寶早在2011年獲得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證支付牌照，正規(guī)合法一清機品牌。U米POS機終端均通...
銀盛通EPOS顯示單筆金額超限
銀盛通epos電簽版是銀盛通發(fā)布的專業(yè)收款產(chǎn)品，致力于個人和小微商戶的收款要求而設(shè)計，為廣大商戶提供便捷安全的移動收款服務(wù),銀盛通epos電簽版集刷卡、快捷支付、掃碼支付、云閃付、銀聯(lián)二維碼等...
星驛付電簽POS機是正規(guī)一清機嗎？
星驛付電簽POS機是正規(guī)一清機嗎？小陸電簽版POS機是一款面向中小微商戶的支付收款終端。為商戶提供日常經(jīng)營所需的各類支付收款功能，到賬及時穩(wěn)定，相較于傳統(tǒng)大POS機，功能更加便攜方便，更加多樣化，持有...
通易付POS機是正規(guī)一清機嗎？
通易付POS機是正規(guī)一清機嗎？用過通易付POS機的人都知道通易付POS機是市面上難得好產(chǎn)品，銀聯(lián)、央行認(rèn)證的一清機，一不跳碼，二不調(diào)價，三不傷卡，費率又超級實惠，最低優(yōu)惠至0.38%，還能秒到，是很多用戶心中的最...
現(xiàn)代金控有支付牌照嗎？
現(xiàn)代金控有支付牌照嗎？現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司（簡稱“現(xiàn)代支付”）是由全國現(xiàn)代金融控股有限公司獨立投資的全資子公司，于2010年在成都注冊成立，注冊資本1億元人民幣，是中國人民銀行批準(zhǔn)授予《支付業(yè)...
POS機大的安全還是小的安全？——探討POS機安全性的影響因素
在現(xiàn)代社會，隨著科技的發(fā)展和商業(yè)的進步，POS機已經(jīng)成為了商家日常經(jīng)營中不可或缺的一部分，隨著其使用的廣泛性，POS機的安全性問題也日益凸顯，POS機大的安全還是小的安全呢？這是一個值得我們深入探討的問題。我們需要明確什...
拉卡拉pos機申請，免費申請pos機平臺
本文目錄一覽：1、拉卡拉pos機申請，免費申請pos機平臺2、拉卡拉pos機申請領(lǐng)取官網(wǎng)入口，成都pos機辦理申請入口3、拉卡拉pos機刷卡機申請，申請pos機如何辦理流程拉卡拉pos機申請，免費申請pos機平臺拉卡拉掃碼費率0.38靠譜嗎？...
拉卡拉電簽pos機辦理，pos機哪里可以申請
本文目錄一覽：1、拉卡拉電簽pos機辦理，pos機哪里可以申請2、拉卡拉pos機電簽官網(wǎng)申請，銀聯(lián)正規(guī)個人pos機申請3、拉卡拉pos機官網(wǎng)登錄入口，個人pos機申請官網(wǎng)拉卡拉電簽pos機辦理，pos機哪里可以申請首先需要老機子解綁，這個...

推薦資訊

你好，我是新手，如何挑選安全可靠POS機？
新手選擇POS機請按以下方式選擇，僅供參考：一、必須是正規(guī)一清機持有央行頒發(fā)的支付牌照，這一點無論是什么用途的POS機都是選擇的前提。什么是正規(guī)一清機以及如何查詢一清機我之前分享過很多次，不知道的可以網(wǎng)站新聞資訊查...
市面上pos機這么多，該如何選擇？很簡單！看需求
市面上pos機這么多，該如何選擇。很簡單，根據(jù)自己的實際需求去選擇！當(dāng)然前提得是一清機，得有央行頒發(fā)的支付牌照！1，商鋪選擇pos機如果你是商家，選擇pos機肯定是為了更方便的去收款，現(xiàn)在年輕人付款的手段主要有：掃碼，花唄，白條等。...
暢捷支付pos機怎么樣，安全嗎，是正規(guī)一清機嗎？
市場上有如此多的POS機品牌，持卡人在選擇POS機產(chǎn)品時往往會眼花繚亂。由于行業(yè)的混亂，套路深，使得持卡人在選擇POS刷卡機時都十分謹(jǐn)慎。那么暢捷支付支付作為行業(yè)品牌之一，其刷卡的安全性如何呢?有支付牌照是正規(guī)的一清機...
POS機代理有入行門檻嗎？
文章導(dǎo)讀：現(xiàn)在的POS機代理入行門檻非常低，想做POS機代理首先得定位好自己的業(yè)務(wù)量能做多大，其次是選擇好自己的上級POS機代理。現(xiàn)...
POS機申請可以通過哪些渠道呢？
文章導(dǎo)讀：關(guān)于POS機的使用已經(jīng)成為現(xiàn)在商家必備的一種收款方式了，有些個人也開通了POS機收款，為的就是看中了這種方式的便利性。而商家則是在便利性上面又體會到了營業(yè)收入的增加，因為有人...
收錢吧pc桌面版軟件
收錢吧pc桌面版軟件收錢吧PC桌面版軟件是針對商戶推出的一款收銀軟件，只要用過PC就能輕易上手，簡潔的UI設(shè)計，商戶收銀員可直接操作使用，賬務(wù)來去一目了然，統(tǒng)一的商戶管理平臺，幫您實現(xiàn)一站式賬務(wù)查詢及管理功能，在管理上...
收錢吧的支付牌照
收錢吧的支付牌照收錢吧沒有支付牌照。收錢吧屬于第四方支付公司，第四方支付是未獲得國家支付結(jié)算許可，違反國家支付結(jié)算制度，依托支付寶、財付通等正規(guī)第三方支付平臺，通過大量注冊商戶或個人賬戶非法搭建的支付通道...
收錢吧兼容版
收錢吧兼容版兼容版小白盒底部型號標(biāo)識為PPC313。（基礎(chǔ)版小白盒型號為PPB311）目前，小白盒僅能適配于windows系統(tǒng)。兼容版小白盒必須是先接盒子，然后安裝收錢吧pc插件2.1.0以上版本。收錢吧電腦版收錢吧電腦版（PC插件），...
收錢吧門店碼
收錢吧門店碼 1、擺放穩(wěn)當(dāng)可移動收款， 2、收款碼牌可放置于柜臺，也可拿到顧客面前完成收款。 3、超大底座、穩(wěn)定支柱，很耐用 4、有店名收錢更安全 5、收款碼牌可添加商戶名稱，防替換，收錢更安全 6、收錢吧收款碼牌 7、一...
收錢吧提現(xiàn)是否收手續(xù)費
收錢吧提現(xiàn)是否收手續(xù)費收錢吧如果是提現(xiàn)的話，一般是次日到賬。如果你比較急，也可以選實時到賬，不過需要0.1%的服務(wù)費。收錢吧使用起來簡單，是線下主流的消費方法，是一種先進高科技支付消費方式。收錢吧手續(xù)費是多少？ ...

推薦產(chǎn)品

POS機辦理中心

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

立刷商戶版POS機

開店寶開POS

易收銀電簽版POS機

銀盛通大POS機

POS機辦理中心

代付數(shù)千萬，多人被起訴！

立刷商戶版POS機

開店寶開POS

易收銀電簽版POS機

銀盛通大POS機

代付數(shù)千萬，多人被起訴！